賣虛擬貨幣被警察上門

1. 要是波幣以0.98元的價格賣一元，警察會對其實施監控嗎

如果「波幣」被定義為非法金融活動，公安機關一定會介入調查並採取行動。

1. 判斷是否違法需先定性「波幣」
若波幣是未經國家批準的虛擬貨幣或代幣，根據《中國人民銀行法》《刑法》規定，任何機構和個人發行、融資、炒作虛擬貨幣均屬違法。如果個人以0.98元買進、1元賣出賺差價，但交易總量或參與人數達到一定規模（如累計交易額5萬元以上），可能被認定為非法經營或詐騙。

2. 價差本身未必觸發監控，但需警惕三類特徵
單純小額價格差可能不會立即引起警方注意，但若符合以下情況則有高風險：
• 組織層級性：存在上下級推廣抽成、承諾高回報等傳銷模式
• 公開宣傳集資：通過網路平台招攬大量參與者
• 資金異常流動：賬戶短期內頻繁交易、集中轉出
例如某地曾查處某超市積分券案件，商家以「0.9元購積分，1元回收」誘導充值，後被定性為非法吸收公眾存款。

3. 現階段的虛擬貨幣監管現狀
2021年央行等十部門已明確虛擬貨幣相關業務屬非法金融活動，2023年多個省份開展專項整治。部分社交平台出現的「內循環積分」「商圈代幣」等變相虛擬貨幣形式，均已被列入重點打擊對象。近期浙江、江蘇等地均有類似案件判例，參與者面臨沒收違法所得、罰款甚至刑事責任。

2. 為什麼我在MT4上交易現貨黃金，總有網警給我打電話說是詐騙網站，我都換了幾個平台了還是這樣

MT4已經被反詐中心定性為「詐騙類」APP，只要經常登錄就會被記錄然後反饋給當地派出所，讓當地派出所的人回訪你，天天打電話提醒你。這個跟換平台沒啥關系，就是跟下載使用MT4有影響。

央行等十部門也發布了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。通知明確虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務全部屬於非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。

通知還明確了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔。

國家反詐中心是國務院打擊治理電信網路違法犯罪工作部際聯席會議合成作戰平台：

集資源整合、情報研判、偵查指揮為一體，在打擊、防範、治理電信網路詐騙等新型違法犯罪中發揮著重要作用。

2021年2月1日，國家反詐中心正式入駐人民日報客戶端、微信視頻號、新浪微博、抖音、快手等五家新媒體平台，開通官方政務號。