卖虚拟货币被警察上门

1. 要是波币以0.98元的价格卖一元，警察会对其实施监控吗

如果「波币」被定义为非法金融活动，公安机关一定会介入调查并采取行动。

1. 判断是否违法需先定性「波币」
若波币是未经国家批准的虚拟货币或代币，根据《中国人民银行法》《刑法》规定，任何机构和个人发行、融资、炒作虚拟货币均属违法。如果个人以0.98元买进、1元卖出赚差价，但交易总量或参与人数达到一定规模（如累计交易额5万元以上），可能被认定为非法经营或诈骗。

2. 价差本身未必触发监控，但需警惕三类特征
单纯小额价格差可能不会立即引起警方注意，但若符合以下情况则有高风险：
• 组织层级性：存在上下级推广抽成、承诺高回报等传销模式
• 公开宣传集资：通过网络平台招揽大量参与者
• 资金异常流动：账户短期内频繁交易、集中转出
例如某地曾查处某超市积分券案件，商家以“0.9元购积分，1元回收”诱导充值，后被定性为非法吸收公众存款。

3. 现阶段的虚拟货币监管现状
2021年央行等十部门已明确虚拟货币相关业务属非法金融活动，2023年多个省份开展专项整治。部分社交平台出现的「内循环积分」「商圈代币」等变相虚拟货币形式，均已被列入重点打击对象。近期浙江、江苏等地均有类似案件判例，参与者面临没收违法所得、罚款甚至刑事责任。

2. 为什么我在MT4上交易现货黄金，总有网警给我打电话说是诈骗网站，我都换了几个平台了还是这样

MT4已经被反诈中心定性为“诈骗类”APP，只要经常登录就会被记录然后反馈给当地派出所，让当地派出所的人回访你，天天打电话提醒你。这个跟换平台没啥关系，就是跟下载使用MT4有影响。

央行等十部门也发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

通知还明确了虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。

国家反诈中心是国务院打击治理电信网络违法犯罪工作部际联席会议合成作战平台：

集资源整合、情报研判、侦查指挥为一体，在打击、防范、治理电信网络诈骗等新型违法犯罪中发挥着重要作用。

2021年2月1日，国家反诈中心正式入驻人民日报客户端、微信视频号、新浪微博、抖音、快手等五家新媒体平台，开通官方政务号。