用虚拟货币换外汇

Ⅰ 1年内疯狂洗钱超20亿，多方联合破获涉虚拟货币连环案！！！

1年内疯狂洗钱超20亿，多方联合破获涉虚拟货币连环案

日前，北京警方与国家外汇管理局北京市分局携手，成功破获了一连串涉及虚拟货币的重大案件，涉案金额惊人，超过20亿元，案件波及北京、上海、浙江等15个省市。此系列案件不仅犯罪手法隐蔽多样，且互为关联，形成了一个错综复杂的犯罪网络，涵盖了从暗网交易到非法买卖外汇的多个层面。

一、暗网交易牵出非法售卖公民信息

案件起源于北京警方接获的线索，指出有人利用“暗网”和虚拟货币进行非法交易，特别是大肆售卖我国公民的各类隐私信息。这些隐私信息包括身份证号、手机号、家庭住址等，对公民个人安全构成严重威胁。

• 售卖信息规模庞大：警方发现，售卖信息的群组成员众多，累计贩卖公民个人信息高达上亿条，交易方式严格限定为虚拟货币，显示出极高的隐蔽性和跨国性。
• 潜在危害严重：这些泄露的信息可能被境外诈骗团伙和网络赌博网站利用，进行精准诈骗或诱导高净值人群参与非法活动，造成巨大社会危害。

二、虚拟货币成洗钱工具，涉案金额巨大

在调查过程中，警方注意到犯罪嫌疑人闫某某在售卖公民信息时，全部通过虚拟货币进行交易结算，且交易数额特别巨大。进一步追查发现，闫某某的资金来源复杂，交易特点符合地下钱庄洗钱分子的特征。

• 洗钱网络庞大：警方顺藤摸瓜，发现了以林某某为首的地下钱庄犯罪团伙。该团伙长期使用虚拟货币从事非法买卖外汇活动，并在短短一年内处理了超过20亿元的资金流水。
• 组织严密，分工明确：林某某在“上线”的遥控下，招募同伙，共同注册虚拟货币钱包账户和洗钱银行账户，形成了严密的犯罪组织。

三、披着“外籍身份”的神秘黑手浮出水面

在深入调查中，警方发现犯罪分子为了隐藏身份，在网络地址中显示外籍，但通过分析和技术手段，逐渐揭开了其真实面目。

• 虚假身份掩饰：犯罪嫌疑人通过虚拟货币完成交易后，将收到的虚拟货币在多个境外虚拟货币交易平台之间腾挪，最终进入闫某某的虚拟货币钱包。警方发现，这些交易地址实际上是由境内人员利用越南籍身份进行掩饰的。
• 专业洗钱团队：警方还发现，闫某某背后存在一个专业的洗钱团队，通过多个虚拟币账户进行不断转移和拆分整合，为其非法贩卖公民信息的赃款进行洗白。

四、团伙作案组织严密，资金“闪转腾挪”

警方在追查虚拟货币的过程中，发现这个犯罪团伙试图绕开警方视线，逃避监管。他们使用境内人民币资金向境内的炒币人员和币商收购虚拟货币，再通过境外的不同虚拟货币平台将虚拟货币出售给境外卖家以获取外汇，实现了非法买卖外汇的作案过程。

• 交易异常频繁：涉案银行账户交易十分异常，每日交易金额和笔数巨大，与从事的副业完全不符，显示出明显的洗钱特征。
• 增加调查取证难度：这种作案方式不仅实现了资金的非法转移，还增加了案件调查取证的难度。

五、多路警力联合行动，涉案嫌疑人被全部抓获

经过深入调查和周密部署，警方于2023年12月兵分四路，在温州、南京、北京、哈尔滨同时行动，将涉案犯罪嫌疑人全部抓获。现场缴获从事非法活动的手机等电子设备20余部、银行卡30余张。

• 案件影响深远：该案件的成功破获，不仅打击了犯罪分子的嚣张气焰，也彰显了我国警方在打击虚拟货币犯罪方面的决心和能力。
• 警示作用显著：案件提醒广大民众要增强法律意识，远离非法金融活动，特别是要警惕虚拟货币等新型犯罪手段。

六、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动

在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。以虚拟货币为跨境交易媒介实现外汇与人民币的非法兑换行为均属于非法买卖外汇行为。警方和相关部门将继续加大打击力度，维护金融秩序和社会稳定。

• 法律责任明确：根据相关法律法规规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的行为将受到严厉处罚。
• 公众教育加强：警方和相关部门将加强公众教育宣传，提高民众对虚拟货币等新型犯罪手段的认识和防范能力。

综上所述，这起涉及虚拟货币的连环案件不仅揭示了犯罪分子的狡猾和隐蔽性，也再次提醒我们加强金融监管和公众教育的重要性。只有全社会共同努力，才能有效遏制这类犯罪的蔓延和危害。

Ⅱ 在内地听闻买虚拟币拿虚拟币换港币现金，这会是骗局吗

这类操作极可能是骗局，需高度警惕。

内地私下交易虚拟币换港币现金的情况，大多伴随法律风险与资金安全隐患。例如一些平台以“高汇率”“秒到账”吸引用户，实际可能直接卷款跑路或通过虚假转账截图骗人。曾有案例中，受害者通过社交群组联系到所谓“币商”，转账虚拟币后对方便失联，损失难以追回。

1. 常见骗局手段：
• 虚假交易平台：模仿正规交易所界面，要求充值虚拟币后冻结账户
• 钓鱼收款地址：发送篡改后的钱包地址，用户实际将币转入骗子账户
• 诱导场外交易：在非监管渠道交易时谎称已付港币，利用跨境转账延迟行骗

2. 法律与合规风险：
当前内地明确禁止虚拟货币相关非法金融活动，私下兑换可能涉及非法经营罪或洗钱罪。香港虽允许持牌交易所运营，但个人兑换需通过合规机构，街边现金交易本身已涉嫌逃避外汇监管。

类似模式还存在于数字货币套现、赌场筹码兑换等场景。近年已有地方警方破获以USDT兑换为幌子的犯罪团伙，相关案件涉案金额常达千万级别。对于普通用户而言，宁可选择手续费透明的正规跨境汇款渠道，也不要轻信“零损耗兑换”等过度诱人的宣传。

Ⅲ 在内地买虚拟币接着拿虚拟币兑换港币现金会是一场骗局吗

在内地购买虚拟币兑换港币现金的操作存在极高风险，极有可能是骗局或违法行为。

这种行为通常涉及地下资金转移或非法外汇交易渠道。由于内地已明令禁止虚拟货币相关商业活动（如交易、兑换法币），所有此类交易平台均为非法运营。诈骗者常以「低成本换汇」为诱饵，通过虚假交易平台、伪造资金流水等方式骗取本金，一旦得手便销声匿迹。

具体风险层级：
1. 资金损失风险：超过80%的虚拟币兑换骗局会操控后台数据阻止提现，或虚构交易对手卷款消失。
2. 法律风险：2017年起我国已将虚拟币兑换法币定义为非法金融活动，参与者可能面临账户冻结甚至刑事责任。
3. 汇率陷阱：非正规渠道的汇率常比市场价低10%-30%，看似优惠实则通过价差变相吞噬资金。

真实案例中，部分诈骗团伙会要求受害者安装「专属交易APP」，初期允许小额提现建立信任，待大额资金进入后立即关闭系统。目前香港监管机构已加强离岸账户审查，跨境资金异常流动易触发反洗钱预警。

如需合法兑换货币，可通过内地银行「个人结售汇」渠道，每人每年享有等值5万美元的便利化额度。虚拟币因其匿名性被大量用于灰黑产业，选择合规投资渠道才能有效保障权益。

Ⅳ 就是虚拟货币外汇是什么

虚拟货币外汇是以虚拟货币作为交易标的，通过与不同国家的货币汇率对比进行外汇交易的一种活动。以下是关于虚拟货币外汇的详细解释：

1. 交易标的：

   • 虚拟货币外汇交易的核心是虚拟货币，这些虚拟货币包括但不限于比特币、以太坊等。
   • 投资者关注的是不同虚拟货币之间的汇率波动，以及它们与法定货币之间的汇率波动。

2. 交易过程：

   • 虚拟货币外汇交易涉及货币对的概念，例如美元与比特币的交易对。
   • 投资者通过预测汇率变动，决定是买进还是卖出货币对，以获取利润。

3. 技术基础：

   • 虚拟货币的交易依赖于特定的区块链技术和智能合约等先进的金融科技手段。
   • 这些技术确保交易的合法性、安全性和透明性。

4. 市场潜力：

   • 虚拟货币外汇市场在全球范围内拥有广阔的前景和潜力空间。
   • 随着金融科技的发展和资本市场的活跃，越来越多的投资者开始关注并参与这一市场。

5. 风险与挑战：

   • 尽管虚拟货币外汇市场具有巨大的潜力，但投资者仍需谨慎对待。
   • 市场波动大、监管政策不确定性等因素都可能对投资者构成风险。

综上所述，虚拟货币外汇是一种以虚拟货币为基础进行的外汇交易活动，具有独特的技术基础和广阔的市场潜力，但同时也伴随着一定的风险和挑战。