用虛擬貨幣換外匯

Ⅰ 1年內瘋狂洗錢超20億，多方聯合破獲涉虛擬貨幣連環案！！！

1年內瘋狂洗錢超20億，多方聯合破獲涉虛擬貨幣連環案

日前，北京警方與國家外匯管理局北京市分局攜手，成功破獲了一連串涉及虛擬貨幣的重大案件，涉案金額驚人，超過20億元，案件波及北京、上海、浙江等15個省市。此系列案件不僅犯罪手法隱蔽多樣，且互為關聯，形成了一個錯綜復雜的犯罪網路，涵蓋了從暗網交易到非法買賣外匯的多個層面。

一、暗網交易牽出非法售賣公民信息

案件起源於北京警方接獲的線索，指出有人利用「暗網」和虛擬貨幣進行非法交易，特別是大肆售賣我國公民的各類隱私信息。這些隱私信息包括身份證號、手機號、家庭住址等，對公民個人安全構成嚴重威脅。

• 售賣信息規模龐大：警方發現，售賣信息的群組成員眾多，累計販賣公民個人信息高達上億條，交易方式嚴格限定為虛擬貨幣，顯示出極高的隱蔽性和跨國性。
• 潛在危害嚴重：這些泄露的信息可能被境外詐騙團伙和網路賭博網站利用，進行精準詐騙或誘導高凈值人群參與非法活動，造成巨大社會危害。

二、虛擬貨幣成洗錢工具，涉案金額巨大

在調查過程中，警方注意到犯罪嫌疑人閆某某在售賣公民信息時，全部通過虛擬貨幣進行交易結算，且交易數額特別巨大。進一步追查發現，閆某某的資金來源復雜，交易特點符合地下錢庄洗錢分子的特徵。

• 洗錢網路龐大：警方順藤摸瓜，發現了以林某某為首的地下錢庄犯罪團伙。該團伙長期使用虛擬貨幣從事非法買賣外匯活動，並在短短一年內處理了超過20億元的資金流水。
• 組織嚴密，分工明確：林某某在「上線」的遙控下，招募同夥，共同注冊虛擬貨幣錢包賬戶和洗錢銀行賬戶，形成了嚴密的犯罪組織。

三、披著「外籍身份」的神秘黑手浮出水面

在深入調查中，警方發現犯罪分子為了隱藏身份，在網路地址中顯示外籍，但通過分析和技術手段，逐漸揭開了其真實面目。

• 虛假身份掩飾：犯罪嫌疑人通過虛擬貨幣完成交易後，將收到的虛擬貨幣在多個境外虛擬貨幣交易平台之間騰挪，最終進入閆某某的虛擬貨幣錢包。警方發現，這些交易地址實際上是由境內人員利用越南籍身份進行掩飾的。
• 專業洗錢團隊：警方還發現，閆某某背後存在一個專業的洗錢團隊，通過多個虛擬幣賬戶進行不斷轉移和拆分整合，為其非法販賣公民信息的贓款進行洗白。

四、團伙作案組織嚴密，資金「閃轉騰挪」

警方在追查虛擬貨幣的過程中，發現這個犯罪團伙試圖繞開警方視線，逃避監管。他們使用境內人民幣資金向境內的炒幣人員和幣商收購虛擬貨幣，再通過境外的不同虛擬貨幣平台將虛擬貨幣出售給境外賣家以獲取外匯，實現了非法買賣外匯的作案過程。

• 交易異常頻繁：涉案銀行賬戶交易十分異常，每日交易金額和筆數巨大，與從事的副業完全不符，顯示出明顯的洗錢特徵。
• 增加調查取證難度：這種作案方式不僅實現了資金的非法轉移，還增加了案件調查取證的難度。

五、多路警力聯合行動，涉案嫌疑人被全部抓獲

經過深入調查和周密部署，警方於2023年12月兵分四路，在溫州、南京、北京、哈爾濱同時行動，將涉案犯罪嫌疑人全部抓獲。現場繳獲從事非法活動的手機等電子設備20餘部、銀行卡30餘張。

• 案件影響深遠：該案件的成功破獲，不僅打擊了犯罪分子的囂張氣焰，也彰顯了我國警方在打擊虛擬貨幣犯罪方面的決心和能力。
• 警示作用顯著：案件提醒廣大民眾要增強法律意識，遠離非法金融活動，特別是要警惕虛擬貨幣等新型犯罪手段。

六、虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動

在我國，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。以虛擬貨幣為跨境交易媒介實現外匯與人民幣的非法兌換行為均屬於非法買賣外匯行為。警方和相關部門將繼續加大打擊力度，維護金融秩序和社會穩定。

• 法律責任明確：根據相關法律法規規定，私自買賣外匯、變相買賣外匯或非法介紹買賣外匯數額較大的行為將受到嚴厲處罰。
• 公眾教育加強：警方和相關部門將加強公眾教育宣傳，提高民眾對虛擬貨幣等新型犯罪手段的認識和防範能力。

綜上所述，這起涉及虛擬貨幣的連環案件不僅揭示了犯罪分子的狡猾和隱蔽性，也再次提醒我們加強金融監管和公眾教育的重要性。只有全社會共同努力，才能有效遏制這類犯罪的蔓延和危害。

Ⅱ 在內地聽聞買虛擬幣拿虛擬幣換港幣現金，這會是騙局嗎

這類操作極可能是騙局，需高度警惕。

內地私下交易虛擬幣換港幣現金的情況，大多伴隨法律風險與資金安全隱患。例如一些平台以「高匯率」「秒到賬」吸引用戶，實際可能直接捲款跑路或通過虛假轉賬截圖騙人。曾有案例中，受害者通過社交群組聯繫到所謂「幣商」，轉賬虛擬幣後對方便失聯，損失難以追回。

1. 常見騙局手段：
• 虛假交易平台：模仿正規交易所界面，要求充值虛擬幣後凍結賬戶
• 釣魚收款地址：發送篡改後的錢包地址，用戶實際將幣轉入騙子賬戶
• 誘導場外交易：在非監管渠道交易時謊稱已付港幣，利用跨境轉賬延遲行騙

2. 法律與合規風險：
當前內地明確禁止虛擬貨幣相關非法金融活動，私下兌換可能涉及非法經營罪或洗錢罪。香港雖允許持牌交易所運營，但個人兌換需通過合規機構，街邊現金交易本身已涉嫌逃避外匯監管。

類似模式還存在於數字貨幣套現、賭場籌碼兌換等場景。近年已有地方警方破獲以USDT兌換為幌子的犯罪團伙，相關案件涉案金額常達千萬級別。對於普通用戶而言，寧可選擇手續費透明的正規跨境匯款渠道，也不要輕信「零損耗兌換」等過度誘人的宣傳。

Ⅲ 在內地買虛擬幣接著拿虛擬幣兌換港幣現金會是一場騙局嗎

在內地購買虛擬幣兌換港幣現金的操作存在極高風險，極有可能是騙局或違法行為。

這種行為通常涉及地下資金轉移或非法外匯交易渠道。由於內地已明令禁止虛擬貨幣相關商業活動（如交易、兌換法幣），所有此類交易平台均為非法運營。詐騙者常以「低成本換匯」為誘餌，通過虛假交易平台、偽造資金流水等方式騙取本金，一旦得手便銷聲匿跡。

具體風險層級：
1. 資金損失風險：超過80%的虛擬幣兌換騙局會操控後台數據阻止提現，或虛構交易對手捲款消失。
2. 法律風險：2017年起我國已將虛擬幣兌換法幣定義為非法金融活動，參與者可能面臨賬戶凍結甚至刑事責任。
3. 匯率陷阱：非正規渠道的匯率常比市場價低10%-30%，看似優惠實則通過價差變相吞噬資金。

真實案例中，部分詐騙團伙會要求受害者安裝「專屬交易APP」，初期允許小額提現建立信任，待大額資金進入後立即關閉系統。目前香港監管機構已加強離岸賬戶審查，跨境資金異常流動易觸發反洗錢預警。

如需合法兌換貨幣，可通過內地銀行「個人結售匯」渠道，每人每年享有等值5萬美元的便利化額度。虛擬幣因其匿名性被大量用於灰黑產業，選擇合規投資渠道才能有效保障權益。

Ⅳ 就是虛擬貨幣外匯是什麼

虛擬貨幣外匯是以虛擬貨幣作為交易標的，通過與不同國家的貨幣匯率對比進行外匯交易的一種活動。以下是關於虛擬貨幣外匯的詳細解釋：

1. 交易標的：

   • 虛擬貨幣外匯交易的核心是虛擬貨幣，這些虛擬貨幣包括但不限於比特幣、以太坊等。
   • 投資者關注的是不同虛擬貨幣之間的匯率波動，以及它們與法定貨幣之間的匯率波動。

2. 交易過程：

   • 虛擬貨幣外匯交易涉及貨幣對的概念，例如美元與比特幣的交易對。
   • 投資者通過預測匯率變動，決定是買進還是賣出貨幣對，以獲取利潤。

3. 技術基礎：

   • 虛擬貨幣的交易依賴於特定的區塊鏈技術和智能合約等先進的金融科技手段。
   • 這些技術確保交易的合法性、安全性和透明性。

4. 市場潛力：

   • 虛擬貨幣外匯市場在全球范圍內擁有廣闊的前景和潛力空間。
   • 隨著金融科技的發展和資本市場的活躍，越來越多的投資者開始關注並參與這一市場。

5. 風險與挑戰：

   • 盡管虛擬貨幣外匯市場具有巨大的潛力，但投資者仍需謹慎對待。
   • 市場波動大、監管政策不確定性等因素都可能對投資者構成風險。

綜上所述，虛擬貨幣外匯是一種以虛擬貨幣為基礎進行的外匯交易活動，具有獨特的技術基礎和廣闊的市場潛力，但同時也伴隨著一定的風險和挑戰。