人民銀行虛擬貨幣交易場所風險排查

『壹』 2024年，交易虛擬貨幣違法嗎會被沒收獲利或處罰嗎會被拘留涉刑嗎

2024年，交易虛擬貨幣不違法。但如涉及違法犯罪活動，會有被沒收獲利、處罰以及拘留涉刑的風險。以下是對該問題的詳細解答：

一、交易虛擬貨幣是否違法

目前，國內對於虛擬貨幣的相關監管主要以通知、公告等規范性文件為主，法律法規規章並沒有對虛擬貨幣交易進行規定。

• 根據2013年人民銀行等部門發布的《關於防範比特幣風險的通知》，比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。但比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。USDT作為穩定幣，是比特幣等主流虛擬貨幣價值/價格體現的錨定對象，也應當受到法律的同等保護。
• 2017年人民銀行等七部委發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》禁止的范圍，限定在非法代幣發行融資領域，並沒有禁止個人持有、交易買賣虛擬貨幣（包括泰達幣USDT）。
• 2021年人民銀行等十部委聯合發布的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》提示公民防範虛擬貨幣帶來的金融風險，但單純的虛擬貨幣交易行為並不違反我國現行法律、行政法規的相關規定。

綜上所述，法律法規並沒有禁止虛擬貨幣的交易，法無禁止即自由，因此虛擬貨幣交易在國內不違法。

二、虛擬貨幣交易的獲利能否被沒收或者處罰

在我國現行的法律制度下，2013年通知、2017年的94公告、2021年的「924通知」等規范性文件不得設立行政處罰的類型和措施。

• 根據《行政處罰法》第16條規定，除法律、法規、規章外，其他規范性文件不得設立行政處罰。因此，執法機關不能僅僅依據這些規范性文件認定虛擬貨幣交易屬於違法行為，不能對從事虛擬貨幣交易的給予行政處罰或沒收獲利，否則執法機關處罰的行為就屬於違法行為，當事人可以對執法機關提起行政復議或行政訴訟。

所以，單純的虛擬貨幣交易獲利不會被沒收或處罰。

三、為何交易虛擬貨幣不違法卻可能被凍卡甚至涉刑

雖然交易虛擬貨幣本身並不屬於法律禁止的行為，但由於虛擬貨幣的特性，容易滋生洗錢等犯罪活動。

• 凍卡原因：如果你交易虛擬貨幣時收到違法犯罪的資金，如電詐、網賭等資金，等到受害人報案，公安機關偵查到後，就會順著資金流凍結你的銀行卡。這是幣圈常見的現象，即賣U出金收到涉案資金，導致收款銀行卡被異地公安機關司法凍結。
• 涉刑原因：在銀行卡凍結的基礎上，如果你交易虛擬貨幣的交易方式存在異常行為，就可能涉及到刑事犯罪。根據刑法及相關司法解釋，如果你被推定為主觀明知對方進行信息網路犯罪或資金來源是電詐資金，就可能構成幫信罪或掩隱罪等。異常行為包括但不限於不在主流交易所交易、通過加密軟體聯系、出售價格明顯異於市場價、使用他人銀行卡或銀行卡被凍結過繼續交易、無本金投入按照上游指示買入賣出、頻繁交易USDT且銀行卡流水大等。

此外，如果你交易對方是網賭賭客或進行換匯的，也有一定的法律風險。如明知對方是網賭賭客而賣U給其進行賭博上下分，可能構成非法經營罪；如明知對方通過人民幣換U再換成美元而提供USDT作為媒介，金額超過一定標准也可能構成非法經營罪。

重點內容：雖然交易虛擬貨幣不違法，但容易滋生洗錢等犯罪活動。因此，務必謹慎交易，避免涉及違法犯罪活動。如遇到可疑情況，應及時向公安機關報案並配合調查。

『貳』 支付寶嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，發現會怎麼處理

6月21日@支付寶 微博發布聲明稱，為進一步貫徹國務院金融委會議精神，嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》、《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定，根據人民銀行有關部門監管指導要求，支付寶將持續開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個方面進一步加大打擊力度：

1、繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；

2、加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險演算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；

3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶准入，並持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作；

4、加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

支付寶被約談：

中國人民銀行6月21日發布消息稱，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。

為打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為、保護人民群眾財產安全，近日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了支付寶、工商銀行等部分銀行和支付機構。

『叄』 關於防範虛擬貨幣交易活動的風險提示

為貫徹落實黨中央、國務院關於打擊虛擬貨幣交易的決策部署，防控虛擬貨幣交易炒作風險，保護人民群眾財產安全，近期，北京市地方金融監督管理局聯合中國人民銀行營業管理部、懷柔區政府相關部門，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的北京取道文化發展有限公司予以清理整頓，責令該公司注銷,官方網站已停用。

在此，我們鄭重警告轄內相關機構，不得為虛擬貨幣相關業務活動提供經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。轄內金融機構、支付機構不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關服務。

同時，提醒廣大消費者，應增強風險意識，樹立正確的投資理念。不參與虛擬貨幣交易炒作活動，不盲目跟風虛擬貨幣相關投機行為，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用於虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。及時舉報虛擬貨幣交易相關違法違規線索，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。

北京市地方金融監督管理局

人民銀行營業管理部

2021年7月6日

『肆』 UPBTC是合法的嗎

今日，網上傳播一則深圳市地方金融監督管理局發布的《關於召開虛擬貨幣非法活動專項整治會議的通知》文件，文件內容顯示，市公安局經偵局、市市場監管局、市通信管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、福田區整治辦、南山區整 治辦、寶安區整治辦、龍華區整治辦、前海管理局： 根據《關於開展虛擬貨幣交易場所排查整治的通知》、 《市整治辦關於提示防範虛擬貨幣非法活動風險補充通知 的函》、《關於根據深圳人行篩選的風險企業名單開展虛擬 貨幣交易場所排查的函》等文件要求，各區整治辦對轄內涉嫌從事虛擬貨幣非法活動的企業進行初步摸排核查，發現 8 家企業涉嫌從事虛擬貨幣非法活動。

深扒8家企業涉嫌的那些虛擬貨幣非法活動
就此事金色財經於深圳市地方金融監督管理局致電確認，在咨詢中金色財經得知，此文件確實是官方發布，但還未更新到金管局官方網站，同時，金色財經還采訪到接近政策相關人士，對方稱：此次深圳發布的文件，是之前排查過的，只不過排查的時候未公布，這次是正式公布。關於這8家企業如何處理，相關人士表示：這八家企業發幣的關退，沒有關退的抓人。

深扒8家企業涉嫌的那些虛擬貨幣非法活動
金色財經記者對發布的8家企業進行查詢發現，其中「深圳數字奇點科技有限公司」的法定代表人為劉洋，持股比例達到100%，其企業狀態顯示為「已注銷」，注銷時間為2019年7月26日。其產品為幣看BitKan APP，主要提供價格監控、新聞資訊、挖礦監控、股票監控、錢包等服務，其所發行的代幣為KAN，截至寫稿時間，交易價格約為0.012CNY。

『伍』 為何都說虛擬幣交易不違法，但炒幣的卻總被抓！

虛擬幣交易本身不違法，但炒幣者可能因涉及其他犯罪行為被抓。

首先，需要明確的是，我國相關法律法規並未將虛擬幣交易定義為違法行為。無論是央行等五部委發布的《關於防範比特幣風險的通知》，還是後續人民銀行等七部門關於防範代幣發行融資風險的公告，以及央行等十部委聯合發布的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，這些文件均未將虛擬幣交易視為違法行為。相反，它們主要強調了虛擬幣交易的風險性，並提醒投資者需自行承擔風險。

然而，盡管虛擬幣交易本身不違法，但炒幣者在實際操作中可能因涉及其他犯罪行為而被公安機關抓捕。這主要是因為虛擬幣交易具有匿名性、跨境性等特點，容易被不法分子利用進行洗錢、詐騙、傳銷、非法集資等違法犯罪活動。

一、虛擬幣交易容易成為贓款轉移的渠道

虛擬幣的匿名性和跨境性使得其成為不法分子轉移贓款的首選渠道之一。一些犯罪分子通過虛擬幣交易將非法所得迅速轉移至境外，以逃避法律的制裁。在這種情況下，如果炒幣者被推定為主觀明知（即明知是贓款而接受交易），就可能構成刑事犯罪，如洗錢罪等。

二、炒幣者可能涉及的其他犯罪行為

除了洗錢罪外，炒幣者還可能因涉及其他犯罪行為而被抓捕。例如：

• 詐騙罪：一些不法分子利用虛擬幣交易進行詐騙活動，通過虛假宣傳、承諾高額回報等手段騙取投資者的錢財。如果炒幣者參與此類詐騙活動，就可能構成詐騙罪。
• 傳銷罪：傳銷組織往往利用虛擬幣作為傳銷工具，通過發展下線、收取入門費等手段進行非法集資。如果炒幣者參與傳銷活動，就可能構成傳銷罪。
• 非法集資罪：一些不法分子以發行虛擬幣為名進行非法集資活動，承諾高額回報但無法兌現。如果炒幣者參與此類非法集資活動，就可能構成非法集資罪。

三、公安機關依法打擊利用虛擬幣實施的犯罪行為

盡管虛擬幣交易本身不違法，但公安機關可以依法打擊利用虛擬幣實施的犯罪行為。這包括幫信罪（幫助信息網路犯罪活動罪）、掩隱罪（掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）以及上述提到的詐騙罪、傳銷罪、非法集資罪等。在這些犯罪活動中，虛擬幣往往被用作犯罪工具或犯罪所得。因此，公安機關在打擊這些犯罪活動時，會依法對涉及虛擬幣交易的炒幣者進行調查和處理。

四、如何避免炒幣涉及刑事犯罪

為了避免炒幣涉及刑事犯罪，投資者應注意以下幾點：

• 增強法律意識：了解相關法律法規和監管政策，明確虛擬幣交易的風險性和合法性。
• 謹慎選擇交易平台：選擇正規、合法的交易平台進行交易，避免參與非法交易平台或活動。
• 不參與洗錢等違法行為：堅決不參與任何形式的洗錢、詐騙、傳銷、非法集資等違法犯罪活動。
• 保護個人信息和資金安全：加強個人信息保護意識，避免泄露個人信息和資金密碼；同時，定期更換密碼和檢查賬戶安全情況。

綜上所述，虛擬幣交易本身不違法，但炒幣者可能因涉及其他犯罪行為而被抓捕。因此，投資者在參與虛擬幣交易時應增強法律意識、謹慎選擇交易平台、不參與違法行為，並保護個人信息和資金安全。只有這樣，才能在享受虛擬幣交易帶來的便利和收益的同時，避免涉及刑事犯罪的風險。

『陸』 國家什麼時候禁止虛擬幣

2021年9月24日。根據查詢中國人民銀行等十部門發布的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》得知，虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務全部屬於非法金融活動，自2021年9月24日起一律嚴格禁止，堅決依法取締，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。

『柒』 IPSE（POST幣）登陸HitBTC交易所央行官方剛剛預警此類非法活動。

IPSE星際搜索引擎發行的POST幣，宣布將登陸HitBTC交易所。然而，值得警惕的是，POST幣之前所在的bittok幣拓和BIGONE交易所，均因非法性質被中國禁止。HitBTC交易所已被官方禁止，其網站無法訪問。中國人民銀行已發布警告，指明這類虛擬交易平台不僅違法，還存在數據不透明、造假嚴重、規則被操縱等風險，嚴重威脅資金安全。因此，中國人民銀行發布警示文章，提醒公眾警惕此類平台。

關於IPSE本身，其實質是打著區塊鏈幌子的詐騙傳銷活動，與蓋網系重大案件有關聯。IPSE號稱基於IPFS區塊鏈技術提供搜索引擎，但其實不過是非法集資的道具。其真正目的，是通過發行POST內盤通證向國內民眾行騙圈錢。金沙江數字基金與伍伸俊聲稱投資IPSE的事件，皆為虛假信息。金沙江創業投資基金從未參與過IPSE或其他虛擬貨幣的投資、發行、交易，且已通過官方聲明明確表示抵制非法集資和炒作虛擬貨幣的行為。伍伸俊已離職金沙江創業投資基金，與金沙江資本及其關聯主體無關。金沙江創業投資基金的團隊、已投資公司、聯系方式等信息均在官網介紹中，建議市場參與者注意區分，謹慎投資。

POST幣主要交易場所bittok幣拓與非法集資平台蓋網系壹鍵哥有關聯。蓋網產品壹鍵哥APP曾作為bittok幣拓內盤幣BCHC的一個來源。POST幣已被行業大數據平台下架，無法搜索到相關信息。國家七部委發布的公告明確指出，代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不能作為貨幣在市場上流通使用。IPSE通過發售代幣POST募集USDT穩定幣，主要面向國內民眾，涉嫌多重違法犯罪。

bittok幣拓作為明令禁止的非法交易平台，其服務對象為國內民眾。IPSE的非法性質和關聯平台的黑歷史揭示了其本質為詐騙和非法集資活動。IPFS技術概念被濫用，衍生出大量騙局。IPSE同樣利用IPFS題材進行發幣集資詐騙，與已被立案查處的蓋網系平台有關聯。其發行的POST幣交易平台非法，且關聯了被立案查處的平台。POST幣的打新需抽簽，使用的LUC幸運幣與蓋網系罪案有關。大量虛假宣傳被用於誘騙投資者，本質是利用內盤幣POST和LUC，欺騙投資者流通幣USDT。IPSE的造勢活動涉及未注冊的香港區塊鏈協會，其宣傳的金沙江數字基金疑似杜撰。社群人數嚴重誇大，與IPSE關聯的蓋網系多次改頭換面，逃避打擊。

『捌』 國家最虛擬幣交易所最近政策是什麼

國家對虛擬貨幣交易的政策規定:監管嚴格，明令禁止: 2018年6月，在處置非法集資部級聯席會議上，中國央行表示，將對涉嫌非法集資的「虛擬貨幣」相關行為進行嚴厲打擊，針對涉嫌非法集資，非法證券活動的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易所，央行會同相關部門及時發布公告，明確態度、警示風險、並部署各地開展整治。

·2018年8月，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局發布《關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義 進行非法集資的風險提示》，強調打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金的活動實則以「金融創新」為噱頭，是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。中國現在對虛擬貨幣的政策很嚴格，明令禁止。望採納。

『玖』 為什麼要遏制虛擬貨幣風險

繼9月4日央行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險公告》，ICO交易平台被央行等七部委公告全面叫停之後，9月14日，比特幣中國宣布停止平台上所有數字貨幣交易；火幣網、OKcoin等比特幣交易平台也相繼宣布下架比特幣等虛擬貨幣交易。9月15日，火幣網、OKcoin幣行相繼發布公告稱，即日起暫停注冊、人民幣充值業務，將於9月30日前通知所有用戶即將停止虛擬貨幣交易。並將於10月31日前，依次逐步停止所有數字資產兌換人民幣的交易業務。消息一經發布，對比特幣等虛擬貨幣交易市場形成巨大沖擊，比特幣交易價格持續跳水，迅速跌破20000元大關，讓比特幣投資者看得驚心動魄。

目前，我國已經入場的比特幣等虛擬貨幣投資者大致可分為兩類群體，一類是長期看好比特幣，不管政策怎麼變，他們都願意繼續持有比特幣。這類群體如果是具有風險承受力的投資者，其作出繼續持有比特幣的決策也無可厚非。另一類是短期的投機者，他們遇到政策的變化和價格的波動，可能就會拋出比特幣變現退出。如果我國比特幣交易平台停止交易，這類群體應該盡快在平台公告的停止交易時間之前變現或提現。作為另類金融市場的投資者，在政策信息非常明確之後，應該意識到比特幣投資風險，放棄任何僥幸心理和非理性沖動。總之，不管是繼續持有還是拋掉，都應該對比特幣的風險有「願賭服輸」、「買者自負」的態度。

中國政府防控虛擬貨幣風險，對虛擬貨幣說「不」，禁止發行代幣進行融資，停止比特幣等虛擬貨幣集中競價交易，是為了更好地保護我國金融消費者的利益，防止比特幣風險傳染至我國金融體系，維護我國金融安全和穩定的重要舉措。當前主權國家依然是世界政治的根本，這也是世界金融制度的特點。比特幣等虛擬貨幣試圖挑戰主權國家的貨幣發行權，要求貨幣發行去國家化等是行不通的。我國對於貨幣形態的數字化有著清醒的認識，也正在積極部署相關工作，央行專門成立了課題組和數字貨幣研究所探索主權貨幣數字化。經過這一輪虛擬貨幣市場和監管的洗禮之後，我們期待，在央行主導下盡快推出我國自己的主權數字貨幣，助力我國數字金融早日走入全球化時代，繼續引領全球數字金融的發展。

虛擬貨幣存在很多不可控風險，貨幣數字化將是人類文明發展的必然趨勢。