境外虛擬貨幣市場

A. 買賣外匯違規違法案例分析：涉虛擬貨幣交易、POS境外刷卡、地下錢庄、螞蟻搬家

最高檢與外匯局聯合曝光了多項外匯違規違法案例，揭示了虛擬貨幣交易、POS境外刷卡、地下錢庄等非法行為對金融市場秩序的沖擊。以下是其中的三個典型案件。

案例一：虛擬貨幣交易非法兌換

趙某等人在阿聯酋與國內之間，通過兌換迪拉姆與人民幣，並購買穩定幣泰達幣，再在國內非法出售獲利。他們非法兌換總額高達4385萬元人民幣，被判非法經營罪，獲刑並罰款。

案例二：POS機境外刷卡非法經營

徐某等人破解境內POS機，用於境外刷卡套現，涉及金額達23億余元人民幣。他們為他人提供非法兌換服務，觸犯非法經營罪，同樣受到刑事處罰。

案例三：違規換匯與逃稅

陳某和烏某因通過地下錢庄非法買賣外匯，分別被處以罰款並記入徵信系統，警示個人需合法途徑兌換外匯，任何違法操作都將受到相應處罰。

總的來說，任何逃避外匯管理、非法買賣外匯、逃匯的行為都是違法行為，不僅可能面臨行政處罰，還可能觸及《刑法》中的非法經營罪。因此，個人在進行外匯交易時務必遵守相關法規，確保合規操作。

相關法律依據包括《刑法》對於非法經營行為的規定，《個人外匯管理辦法》對個人外匯業務的限制，以及《外匯管理條例》對逃匯行為的懲處措施。

B. 虛擬幣是什麼意思違法嗎

虛擬貨幣是指由非金融機構發行的，僅在與持有者或少數幾個單位之間流通的，能購買限時商品、虛擬財產和電子化服務等充當等價物的近似貨幣。在我國，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動，但個人偶爾買賣虛擬貨幣不違法，只是法律不保護。

虛擬貨幣的雛形可追溯到互聯網產業初創階段，早期互聯網社區的「積分制度」是其起源，後逐漸演變成商品、勞務支付工具。當前，學者通常將其分為三類：應用於網路虛擬社區的虛擬貨幣，如Q幣、網路游戲幣等；基於區塊鏈技術的虛擬貨幣，如比特幣、Libra等；電子貨幣，是一種快捷支付工具。

根據虛擬貨幣與實際經濟以及現實世界貨幣之間的關系，可分為四種類型：僅限於購買虛擬商品和服務的虛擬貨幣；可購買虛擬和現實世界商品和服務的虛擬貨幣；可以使用現實世界的貨幣進行購買的虛擬貨幣；可以將賣回現實世界的虛擬貨幣。

在中國，2017年9月相關部門發布公告，禁止虛擬貨幣的場內、場外發行。2021年9月，明確境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向境內居民提供服務屬於非法金融活動，金融機構和非銀行支付機構不得為相關業務提供服務。不過，個人偶爾買賣虛擬貨幣不違法，但交易不受法律保護。此外，若利用虛擬貨幣融資、搭建交易平台等，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等多種犯罪。

C. ebpay是什麼

EBpay，一個在境外運作的平台，背後卻與博彩業緊密相連。它被冠以跑分平台的名號，充當著黑灰產業資金洗白的工具。平台上的資金，無一例外，都是非法所得。當你在EBpay上交易虛擬貨幣，比如以易幣付為代表的承兌平台，你可能正為電詐人員洗白涉案資金提供便利。使用EBpay的風險極高，切記，使用此類平台，後果自負。

在虛擬貨幣世界中，承兌平台易幣付、EBpay、kolpay、ULinx等，往往被看作是與正規交易所截然不同的存在。它們並非傳統意義上的交易所或錢包，而是專注於將虛擬貨幣兌換為法定貨幣或另一類虛擬貨幣，服務對象主要集中在博彩、電信詐騙等灰色領域。這些平台的老闆往往來自與賭博、詐騙等行業，他們提供的服務暗藏風險。

使用承兌平台的幣圈人士，往往不能被視為真正的幣圈玩家。在這些平台上，易幣付的虛擬貨幣價格通常高於市場價，因為它們可以被操控，價格波動較大。而交易所提供的虛擬貨幣價格則完全由市場決定，受美元兌人民幣匯率變動影響。承兌平台的高價格與交易所的低價格，使得一些用戶選擇在交易所低價買入虛擬貨幣，再高價賣出至承兌平台，以賺取差價。這一過程無形中幫助了黑灰產業人員洗白非法資金，即便因此而面臨資金凍結、法律風險，責任歸於用戶自身。

承兌平台通常會提供「獎勵計劃」，即在平台上交易虛擬貨幣時，會給予交易者一定的手續費獎勵。以ULinx為例，用戶充錢到平台後，能獲得額外的金額作為獎勵，看似豐厚的利潤，實際上隱藏著巨大的風險。當交易的虛擬貨幣涉及電詐、網路賭博等非法活動，用戶的資金可能會被司法凍結，甚至面臨刑事責任。平台的「凍卡包賠」承諾並不能免除用戶可能遭受的法律後果和經濟損失。

承兌平台的存在，為博彩業提供了便捷的虛擬貨幣承兌服務，同時也成為了電詐人員洗白資金的溫床。它們不僅服務於博彩業內的用戶，還為電詐洗白提供了渠道。虛擬貨幣世界與傳統金融市場的界限在這些平台中變得模糊，但其本質仍需警惕。在虛擬貨幣交易中，保持審慎，避免涉足非法活動，是每位投資者的基本准則。

D. 抄虛擬幣違法嗎

法律分析：境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。對於相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。

簡單說，自此以後，朝中國大陸用戶開放虛擬貨幣交易所，以及推廣宣傳炒幣、為炒幣提供支持的，都屬於犯罪行為。

法律依據：《貨幣管理辦法》第三十三條 金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民 銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：

（一）在用現金機具鑒別能力不符合國家和行業標準的；

（二）未按本辦法規定組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，未按本辦法規定對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力的；

（三）未按本辦法規定採集、存儲人民幣和主要外幣冠字型大小碼的；

（四）未按本辦法規定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內部管理制度和操作規范的；

（五）發生假幣誤付行為的；

（六）與客戶發生假幣糾紛，在記錄保存期限內，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業務記錄的；

（七）發現假幣而不收繳的；

（八）未按本辦法規定收繳假幣的；

（九）未按本辦法規定將假幣解繳中國人民銀行分支機構 的；

（十）違反本辦法第十六條規定，應當向公安機關報告而不報告的（十一）無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真偽鑒定申請的；

（十二）未按本辦法規定鑒定貨幣真偽的；

（十三） 不當保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。