數字貨幣市場場外交易問題

① 數字貨幣otc是什麼

數字貨幣OTC是指數字貨幣的場外交易。

以下是對數字貨幣OTC的詳細解釋：

數字貨幣OTC，全稱為“數字貨幣場外交易”，是數字貨幣交易的一種形式。與在交易所進行的交易不同，OTC交易是買賣雙方直接進行的交易，通過交易雙方私下協商達成交易。這種交易方式具有較大的靈活性和隱蔽性。

數字貨幣OTC的特點：

1. 靈活性高：由於是直接交易，雙方可以根據自身需求和情況靈活協商交易細節，如交易時間、價格等。

2. 交易量大：相對於交易所交易，OTC交易往往涉及較大的交易金額。

3. 隱私保護：由於交易是私下的，信息不會公開，有利於保護交易者的隱私。

4. 便捷性：OTC交易流程相對簡單，適用於不具備在數字交易所進行交易條件的投資者。

數字貨幣OTC的交易過程：

數字貨幣的OTC交易通常是通過交易平台或專門的經紀商進行。買賣雙方通過平台發布買賣信息，或經經紀商介紹和協商，最終達成交易意向。由於涉及到數字貨幣的轉移和資金交換，安全性是OTC交易中非常重要的一個環節。因此，在交易過程中，雙方需要確保使用安全的支付和轉移方法，以保障雙方的權益。

總的來說，數字貨幣OTC是數字貨幣交易中的一種重要形式，特別適用於大額交易或對隱私有較高要求的投資者。通過OTC交易，投資者可以更加靈活地買賣數字貨幣，滿足個性化的投資需求。

② 在中國場外交易數字貨幣到底是不是違法

不算違法，但法律風險不容忽視。

2017年9月，在央行聯合七部委發出《關於代幣融資風險公告》，明確禁止人民幣和數字貨幣的交易以及禁止ICO(InitialCoinOffering的縮寫，意即首次公開募集數字貨幣)發行後，炒作數字貨幣的熱度依然難減。

現在的情況是官方雖然明令禁止，但現實中交易仍在進行，由此也會引發一系列法律問題。高收益伴隨著極高的投資風險，還有不容忽視的法律風險。在央行2017年9月叫停數字貨幣交易所後，一些交易所轉戰海外，而投資者也轉到海外市場投資交易，或者通過網路即時通訊軟體尋找交易對手。

(2)數字貨幣市場場外交易問題擴展閱讀：

相關風險：

1、所謂信用風險，是由於缺乏可信賴的第三方參與，雙方的交易完全取決於誠信度。一旦出現違約，權益很難保障；

2、所謂政策風險，是各國對比特幣所持的態度會導致幣價格劇烈波動，這種價格波動對場外交易產生一定影響；所謂救濟缺位風險，是指場外交易可能引發糾紛，導致各方面臨取證和舉證的困難。

3、公安機關立案或者法律審核中往往會遇到沒有專業機構給比特幣定價的問題，並且我國刑法規定盜竊罪的犯罪對象是具有經濟價值的他人財務，由於比特幣的經濟價值只能由交易平台按照交易平台軟體上顯示的價格給予證明，這種定價有時得不到公安機關和法院的認可。

③ 場外交易數字貨幣收到黑錢銀行卡被凍結，提交了交易記錄等材料做了筆錄，警方拒絕了我的申請解凍怎麼辦

在幣匯網場外交易中，數字幣賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了，應該如何處理呢？ 發現銀行卡凍結，首先要在工作日聯系開戶銀行，咨詢以下問題：
銀行卡總共被凍結多長時間？ 銀行卡凍結方式屬於哪一種？ 凍結機關是哪裡？
通常銀行卡凍結包括以下三種情況：
1、人民銀行轉賬系統凍結幣匯：銀行卡被凍結了怎麼辦？
銀行卡賬戶如果轉賬流水過大，備注中存在不合適文字，均可能會被凍結。此情況處理方法是本人去銀行申請解凍，通常 3 個工作日內即可解決。
2、警方臨時凍結（通常凍結時間72小時）
此情況說明您的銀行卡收到了黑錢，但是您不屬於直接接收黑錢的銀行卡。通常凍結時間到期（72小時）後即可自動解凍。
3、警方提請人民法院凍結（通常凍結時間6個月）
此情況說明您的銀行卡直接接收了黑錢銀行卡打款。這類情況通常會凍結 6 個月以上，警方可以延長凍結期，甚至直到結案或撤案。
前兩種凍結的情況較好解決。如果遇到凍結半年的情況，則銀行會提供執行凍結的公安部門電話。之後需要您在工作日聯系凍結的公安部門了解具體情況。通常需要帶上個人交易證明，銀行列印的流水證明（蓋公章），去當地公安局做筆錄。請求公安幫助查詢具體是哪筆銀行卡收款記錄導致了銀行卡凍結，並向平台提供報案回執，平台將協助您導出所需的全部證明材料，協助盡快完成銀行卡解凍。
防凍秘訣：數字幣賣家在收到打款後，第一時間登陸網上銀行 / 支付寶 核對，確認收款記錄的打款人姓名全稱與平台顯示實名完全一致。如實名不一致則堅決不收款、也不釋放數字幣，並立即把該款項打回給付款方(退回款項時備註：「打錯了」)。

④ 幣圈otc是什麼

幣圈OTC是指數字貨幣市場中的場外交易（Over-The-Counter，簡稱OTC），也被稱為場外交易市場。

這種交易方式是在交易所之外進行的數字貨幣交易，通常發生在櫃台、在線平台或通過經紀人，由交易雙方直接進行，交易平台並未直接參與交易過程。OTC交易在幣圈中扮演著重要角色，特別是當投資者想要進場持幣或出幣時，它往往是必經環節。與交易所內的交易相比，OTC交易具有更大的靈活性和隱私性。

此外，OTC交易通常用於處理大宗數字貨幣交易，滿足機構投資者、礦工、大型投資基金等的大宗數字貨幣需求，因為它可以提供更高的流動性和更低的價格沖擊。同時，OTC交易也支持多種支付方式，如銀行卡、支付寶、微信等，但具體情況還需根據交易所的規則來確定。

總的來說，幣圈OTC是一種靈活且高效的數字貨幣交易方式，但投資者在進行交易時也需要謹慎管理風險和確保法規合規。在選擇OTC交易平台時，建議選擇可靠的第三方平台進行交易，以確保交易的安全性和合法性。

⑤ 什麼是otc交易

場外交易（OTC）是指在加密數字貨幣交易所之外進行的買入/賣出交易。以下是關於OTC交易的詳細解答：

一、定義

• 場外交易（OTC, Over-The-Counter）：在加密數字貨幣領域，OTC交易指的是在正式的交易所平台之外，買賣雙方直接進行數字貨幣與法幣或其他資產的兌換交易。這種交易方式允許雙方協商交易價格、數量及交易方式，具有更高的靈活性。

二、分類

• 線上C2C交易：通過專門的OTC平台或在線聊天工具（如QQ群、微信群）進行交易，交易雙方可以直接聯系並協商交易細節。
  • 線上C2C平台交易：類似「淘寶」模式，交易雙方在平台上發布和確認交易信息，平台提供中介服務確保交易安全。
  • 線上C2C擔保交易：通過第三方擔保人（如群主或大V）進行交易，確保雙方資金和數字貨幣的安全轉移。
• 線上B2C交易：用戶直接向平台購買或賣出數字貨幣，價格由平台指定，交易流程相對簡化。
• 線下交易：買賣雙方通過網路或朋友介紹聯系，線下面對面完成交易。

三、優勢

• 靈活性：交易雙方可以協商交易細節，滿足個性化需求。
• 大宗交易：適合進行大額數字貨幣交易，避免對市場價格造成劇烈波動。
• 隱私保護：相比交易所交易，OTC交易可以更好地保護交易雙方的隱私。

四、注意事項

• 避免信息泄露：在進行OTC交易時，切勿讓多個經紀商知道你的交易計劃，以免價格變動。
• 分批交易：對於大額交易，建議分批進行，以減少對市場價格的沖擊。
• 避免極端波動期交易：在市場價格極端動盪期間，避免進行OTC交易，以免受到價格波動的影響。

綜上所述，OTC交易在加密數字貨幣領域具有獨特的優勢和靈活性，但也需要交易者注意信息保護、交易策略以及市場波動等因素。

⑥ 什麼是場外交易

在數字貨幣的世界裡，"場外交易"就好比戰爭年代的黑市交易，是買家和賣家之間不受交易所約束的直接交易方式。它簡化了交易過程，就像張老漢私下與趙指導員交易糧食，不需要公開在交易所展示和競價。場外交易允許大額交易，避免了高價溢價，這對於想大量購買加密貨幣的人來說是理想選擇，比如億萬富翁和機構投資者。

場外交易的優點包括便捷性，它提供一對一的交易，減少了手續費，同時通過平台處理糾紛。然而，這也伴隨著風險，比如雙方需同時在線，且可能遇到信任問題，如付款後賣家不放幣。對於小額投資者，場內交易的高額費用可能使場外交易更具吸引力。

場外交易並不是一個神秘概念，它其實源自傳統的櫃台交易，但在這個加密貨幣的時代，它扮演了連接供需、規避監管的角色。但如同戰爭時期要小心交易對象的信譽，現代場外交易也同樣需要辨別可靠交易員，確保安全。同時，參與者需要具備基本的數字貨幣知識，如使用錢包和保護密碼，以應對可能的挑戰。

總的來說，場外交易是一種自由、靈活但復雜的方式，它反映了數字貨幣的普及和市場活力，盡管存在風險，但隨著技術的發展和市場的成熟，它將在加密貨幣世界中扮演越來越重要的角色。

⑦ 什麼是OTC交易OTC交易注意事項

OTC交易，即「櫃台交易」或「場外交易」，在數字貨幣領域指的是個人之間進行的數字貨幣與法定貨幣的交易，如用法幣購買BTC、ETH、EOS，或賣出這些數字貨幣換回法幣。這種交易方式相較於常見的數字貨幣對數字貨幣的交易，是持有和兌換數字貨幣時的必要環節。

由於國家明文禁止個人與平台間的法幣交易，目前所有的場外交易平台都是第三方平台，提供安全可靠的交易環境，由買家和賣家直接進行交易。這些平台類似淘寶，上面聚集了眾多個人用戶，進行買賣。

進行OTC交易時，有幾點需要注意：首先，交易通常支持銀行卡、支付寶、微信支付等付款方式，具體支持情況需依據交易平台的規定。其次，為了保障買賣雙方的利益，平台通常會設定交易時間限制，比如15分鍾。若在付款或提供數字貨幣後未能在規定時間內收到相應的貨幣，應立即聯系平台客服解決。最後，建議選擇信譽良好的第三方平台進行交易，避免與陌生人或不知名小平台打交道。

請確保在進行任何投資之前，自行評估風險，謹慎對待虛擬資產交易。原創、轉載或翻譯的文章內容，僅代表個人觀點，並不構成任何投資建議，不建議進行投機炒作。請自行承擔所有風險。

⑧ 數字貨幣如何交易

人民幣直接買賣比特幣「場外交易OTC」平台可以實現：直接用人民幣，買入比特幣BTC。賣出所持比特幣BTC，換回人民幣。這種交易模式俗稱「場外交易OTC」，是個人與個人之間直接進行交易，平台做擔保，有點像專門買賣比特幣的淘寶。但是，如果交易中遇到了騙子，還是一件比較鬧心的事，所以建議選擇平台時，不僅要考慮是否支持人民幣交易，還應考慮是否有中文客服，如果交易真的出了問題，能方便的用中文與客服聯虛碧系，申請仲裁。絕大部分「場外交易OTC」網站的流程都大同小異。場外交易推薦使用66otc交易所。
一、人民幣買賣其他幣種
由於目前政策禁止直接人民幣交易，所以在虛擬貨幣交易過程中，我們往往用USDT做中介。USDT是美元法幣代幣，與美元始終保持1:1兌換，相當於區塊鏈中的美元。簡單點理解：你可以認為USDT就相當於美元。以火幣為例，大陸用戶注冊與身份認證都很方便，網站使用起來也符合大陸用戶的習慣，同時可變相的一站式完成用人民幣買幣賣幣。因為政策問題，火幣不得不將業務拆分為兩個頻道，「法幣交易」頻道解決用人民幣交易USDT，「幣幣交易」頻道解決用USDT交易虛擬貨幣，由於這兩頻道都屬於火幣平台，所以你只需要簡單進行「站內轉幣」操作，即可讓作為中介的USDT在這兩個頻道裡面互轉，也就變相的一站式完成用人民幣買幣賣幣。
二、買幣如何用人民幣購買數字貨幣
第1步：通過火幣專業站的「法幣交易」頻道，可直接用人民幣買入USDT。
第2步：通過站內互轉，將剛剛買入的USDT，從「OTC站」劃轉到「專業站」，秒到賬，0手續費。
第3步：通過火幣專業站的「幣幣交易」頻道進行買幣交易。
買主流幣：可直接用USDT買入想要的幣種。
買小幣種：先用USDT買入BTC或ETH，然後再將BTC或ETH換成想要的小幣種。
賣幣所持數字貨幣升值後，如何換回人民幣，落袋為安：
第1步：通過火幣專業站的「法幣交易」頻道進行交易，將手上的幣都換成USDT。
第2步：通過站內互轉，將火幣「專業站」中的USDT劃轉到火幣「OTC站」，秒到賬，0手續費。
第3步：通過火幣「法幣交易」賣掉這些USDT，獲得人民幣。
數字貨幣怎麼操作：
1. 點擊收付款，在微信支付界面，點擊左上方的收付款。
2. 點擊使用數字人民幣付款，進入後點擊一下頁面的使用數字人民幣付款。
3. 輸入手機號，在頁面按照提示輸入手機號進行綁定信息。
4. 成功操作，綁定完畢後便可以在微信使用數字人民幣支付了。
微信支付是騰訊集團旗下的第三方支付平台，致力於為用戶和企業提供安全、便捷、專業的在線支付服務。以「微信支付，不止支付」為核心理念，為個人用戶創造了多種便民服務和應用場景。微信支付為各類企業以及小微商戶提供專業的收款能力，運營能力，資金結算解決方案，以及安全保障。用戶可以使用微信支付來購物、吃飯、旅遊、就醫、交水電費等。企業、商品、門店、用戶已經通過微信連在了一起，讓智慧生活，變成了現實。2021年10月，微信支付正式推出品牌視頻號，提供支付後跳轉視頻、支付後直播預約、品牌紅包、支付後小程序跳轉視頻號、品牌發券等能力。
數字人民幣，字母縮寫按照國際使用慣例暫定為「e-CNY」，是由中國人民銀行發行的數字形式的法定貨幣，由指定運營機構參與運營並向公眾兌換，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與紙鈔硬幣等價，具有價值特徵和法償性，支持可控匿名。數字人民幣的概念有兩個重點，一個是數字人民幣是數字形式的法定貨幣；另外一個點是和紙鈔和硬幣等價，數字人民幣主要定位於M0，也就是流通中的現鈔和硬幣。主要定位於現金類支付憑證（M0），將與實物人民幣長期並存，主要用於滿足公眾對數字形態現金的需求，助力普惠金融。研發試驗已基本完成頂層設計、功能研發、系統調試等工作，正遵循穩步、安全、可控、創新、實用的原則，選擇部分有代表性的地區開展試點測試。法定數字貨幣的研發和應用，有利於高效地滿足公眾在數字經濟條件下對法定貨幣的需求，提高零售支付的便捷性、安全性和防偽水平，助推中國數字經濟加快發展。
一文帶你了解數字人民幣如何使用：
首先對趨勢的分析，首先看月線、周線的大方向，結合當下社會熱點事件，以及幣市的一些消息動態從而判斷比特幣等數字貨幣在未來一段時間內的大趨勢，趨勢判定好後再入場。接著在熊市當中要用好合約這一手段。入場時的倉位控制，只有通過合理的倉位控制，才能禁得住行情回調洗盤。最後及時止盈止損。數字貨幣是一種支付手段。數字貨幣簡稱為DIGICCY，是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣（DIGICCY）。數字貨幣是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。歐洲銀行業管理局將虛擬貨幣定義為：價值的數字化表示，不由央行或當局發行，也不與法幣掛鉤，但由於被公眾所接受，所以可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易。數字貨幣是一把雙刃劍，一方面，其所依託的區塊鏈技術實現了去中心化，可以用於數字貨幣以外的其他領域，這也是比特幣受到熱捧的原因之一，另一方面，如果數字貨幣被作為一種貨幣受到公眾的廣泛使用，則會對貨幣政策有效性、金融基礎設施、金融市場、金融穩定等方面產生巨大影響。
數字人民幣作為當今科技進步的產物，各國發行數字貨幣已然成為趨勢，突尼西亞、委內瑞拉、馬紹爾群島等國家和地區已經率先發行了官方的數字貨幣，而包括中國在內的大部分國家和地區也在積極推進自己國家的數字貨幣。數字人民幣作為一種新的支付方式，可用於掃支付碼支付、刷臉支付、商家掃用戶付款碼收款，以及「碰一碰」離線支付，進一步豐富人們日常交易的收支方式。我國央行其實早在2014年就開始研發數字人民幣，目前我國一共已開展了8輪試點工作，隨著試點推廣范圍的不斷擴大，用戶數量的增加，數字人民幣的普及指日可待。例如：2019年，相繼在深圳、蘇州、北京、成都等地進行數字人民幣的試點工作，其中深圳率先在羅湖區開展數字人民幣紅包試點工作，其後各地緊跟而上，進行了相關試點。2021年擴大到上海、長沙、海南等地數字人民幣試點。目前，數字人民幣推廣的城市包括深圳、蘇州、北京、成都、上海、海南、長沙、西安、青島、大連等，僅限這些地區可以使用。
當前數字人民幣錢包可支持數字人民幣的兌換、收款、付款、轉錢等功能。同時，今年數字人民幣增加了直接與第三方應用平台交易的「子錢包功能」，子錢包就如同支付寶與淘寶的關系，當第三方平台需要支付時，用戶授權第三方平台直接向銀行發出扣款指令，銀行不再驗證用戶支付密碼等信息，而直接進行資金的扣劃，這一功能疏通了數字人民幣購買第三方平台物品或服務的渠道。
1. 開通數字人民幣錢包功能：目前，提供數字人民幣錢包服務的僅限中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行六大行。公眾和商家可通過六大行的手機APP開通數字人民幣錢包功能。
2. 充值數字人民幣錢包：開通了數字人民幣錢包功能後，用戶可將銀行賬戶的錢兌換成相應的數字人民幣，操作兌換期間，手機會收到一條驗證碼，輸入後數字錢包將增加相應數字人民幣。不過，目前一些試點城市對於開通的用戶會贈送一定金額的數字貨幣紅包，大家可以體驗試用。如果不懂怎麼操作，用戶還可到6大行營業網點的ATM進行數字人民幣與現金的互兌，具體操作可以在銀行工作人員的指導下進行。
3. 電子支付：數字人民幣的主要應用場景在商場購物、餐飲支付、生活繳費以及部分政務服務等日常生活的小額支付領域。數字人民幣支付方法類似於支付寶、微信，數字人民幣錢包可用於掃支付碼支付、用戶刷臉支付或商家掃用戶付款碼收款，以及數字人民幣所特有的「碰一碰」離線支付。數字人民幣的推廣，在一定程度上豐富人們日常生活的收支方式，用於購物、繳費以及交易。雖然數字貨幣的收支功能和目前熟知的支付寶和微信並無太大區別，但是數字人民幣主要體現其法定貨幣的職能，使用界面更加清晰簡潔，沒有其他附加服務。