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數字貨幣由什麼部門監管

發布時間:2024-04-27 09:30:17

數字貨幣牌照怎麼辦理

區塊鏈數字貨幣交易所目前市面上申請最多的三種牌照:美國MSB牌照,愛沙尼亞MTR雙牌照,澳大利亞AUSTRAC牌照。

美國MSB牌照是一款監管范圍很廣的牌照,針對的是在美國從事金錢服務業務與公司,包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易,ICO發行,以及外滙兌換, 滙款等等的業務。相關業務的公司,必須向申請MSB牌照,才能合規地運營。牌照特點,名氣大,含金量也高投資者和交易所獨認可,成本相對其他數字貨幣牌照較低。辦理:提供一個董事信息(身份證)+提供一個公司名稱(需要先幫你注冊一家美國公司)

愛沙尼亞MTR虛擬幣交易牌照是包含了,虛擬幣交易許可服務,和錢包交易服務許可兩大牌照。牌照特點:第一款以國家性質頒發的數字貨幣牌照,相對政策法案等對區塊鏈都很友善名氣含金量都很高,成本雖然比美國MSB牌照更高但其實已經算是很低了。辦理:第一種方式:提供一個董事信息(身份證)+提供一個公司名稱(需要先幫你注冊一家愛沙尼亞公司)+董事的無犯罪記錄證明(要公證)+驗資開戶1.2萬歐+當地要實際辦公室和辦公人員。第二種方式:提供一個公司名稱,其他全包。

在澳洲的數字貨幣商需要辦理AUSTRAC,要是提供數字貨幣交易的公司沒有辦理此類牌照,可能會導致監禁兩年或 AUD105,000 罰款。澳洲AUSTRAC牌照特點:它的經營范圍可以體現出數字貨幣字眼,名氣大含金量高,成本相對來說也是較低。辦理:提供一個董事信息(身份證)+提供一個公司名稱(需要先幫你注冊一家澳洲公司)+董事無犯罪記錄證明

其實以上三個牌照算是目前最火的三款數字貨幣牌照,且都有一個共同點,名氣大 含金量高 成本較低,這樣的三款牌照不僅僅是客戶投資者認可信奈,同時也是交易平台爭相辦理的三款牌照。

㈡ 數字貨幣在那些國家是受監管的

德國,日本,泰國如果想購買的話可以去dabit交易所看看

㈢ ICO將被納入監管是什麼情況

8月28日,一位證監會內部人士向記者確認,近期火熱的ICO引起了監管層的注意,目前在准備各種材料。「目前ICO風險很大,從長期來看,肯定要被納入監管。」

4問ICO

1、ICO該不該納入監管?

紙貴科技CEO、墨鏈總發起人唐凌告訴記者,ICO應該納入監管。在財富效應示範之下,目前「傳銷幣」、「空氣幣」太多了,很多項目還未確定便能融資,投資者炒幣很瘋狂,風險很大。

中國科技金融法律研究會理事肖颯認為,全國金融工作會議強調,要強化金融監管的「專業性、統一性、穿透性」,所有金融業務都要納入監管。ICO也應該納入監管。金融創新,只有依法合規規范才有生命力,任何違規和濫用都將適得其反。

李林表示,由於目前ICO融資後在資金的使用上沒有監管,融資之後的資金去向成謎。他建議,監管應該注意投資者適當性。

2、ICO應當如何監管?

OKCoin幣行副總裁田穎認為,ICO的監管,首先是明確法理定性。對ICO的企業進行登記式管理、對ICO募集的代幣進行公開透明的託管管理,項目發起方、代幣流通平台、第三方宣傳機構,對項目真實性需要加強考察,增加投資者風險教育,有效控制風險。這些監管辦法都可以在定性後執行。也有很多法學專家建議參考英國、新加坡推行的金融科技沙盒監管系統,將創新和風險間的矛盾最小化。

對於如何監管,唐凌建議設置項目審核和盡調。目前ICO項目是「自審自過會」,雖然代投平台也會審核,但是沒有備案。同時,應設立資金託管。前期有媒體曝出個別平台拿資金沉澱去購買理財產品,這就是沒有資金託管導致的,容易出現平台捲款跑路。此外,規范化管理,資金撥付不要一次性給完。很多創業者沒見過這么多錢,不知道怎麼花,容易出問題。

肖颯認為具體監管抓手為:產品登記、信息披露、資產託管、項目真實、合格投資。

「進行產品備案登記是監管機構了解和監控高風險金融業務的有效方法;信息披露是常規方案,能夠讓項目更透明;資產託管,防止涉眾案件;項目真實,是對ICO發行方的最低要求;合格投資,將風險和投資者分級匹配,約束投機資金。」肖颯說。

3、ICO監管難點在哪兒?

唐凌表示,監管難點在於:現在很多平台通過智能合約就能ICO,尤其是通過以太坊的項目,不需要經過平台,自己就可以募集,私募行為比較多,風險大。

田穎認為,認定ICO的性質是推進監管的一個難點。ICO有點類似眾籌,但又跟眾籌不完全相同。美國SEC在前一陣公布了對THE DAO代幣的調查結果中,認為該代幣具有有價證券范疇,歸證監法監管范圍。這次判定,也是美國監管層花了大量的時間研究和分析的結果。有一些非證券類代幣可能期望得到的是某些產品的使用權,那就不屬於有價證券這個范疇了。

她認為,ICO是互聯網產物,有些ICO項目是全球化運營的,在管理過程中,需要增強國際間協調。還有就是,監管的力度應該到什麼地步。

肖颯表示,對於ICO的本質,業內存在分歧。如果把ICO的本質定性為「以物換物」,用一種特殊的虛擬貨幣換取另一種特殊的虛擬貨幣,尚可解釋。

如果ICO項目直接募集「法幣」,包括人民幣、美元、歐元等,則可理解為非法吸收公眾存款的「存款」,一旦符合刑法第176條非法吸收公眾存款罪的要件,則可能構成犯罪。

肖颯認為,如果ICO項目有分紅條款,則有股權標志,如果項目有回購條款,具有「保本保息」的嫌疑,類似理財產品,沒有牌照而發理財產品,這實際上是一種非法經營的行為。在司法實踐中,如果非法經營較難界定,那麼上述行為很可能認定為傳銷。很多ICO項目在推廣過程中,有推廣獎勵行為,比如「拉一個投資者返代幣」。

4、監管對ICO的影響?

維優元界CEO初夏虎對新京報記者表示,監管層應該規范ICO的發展,尤其是設立「合格投資人制度」,因為很多普通投資者並沒有高風險承擔能力,不應該參與這么高風險的項目。如果沒有合格投資者制度,容易造成社會問題。

對於監管的影響,田穎表示,短期來看對目前市場是沖擊,長期看是利於整個數字資產行業的持續、健康發展,真正做到讓市場先健康,再高效。另一方面,監管也會使優質的項目能夠呈現其價值。

華創證券一份研報認為,ICO的創新趨勢值得關注,長期來看,隨著其影響力越來越大,接受監管才能促進行業健康有序發展。而具備較強實力的ICO平台或項目有望率先擁抱監管,平衡創新屬性與潛在風險,成為ICO未來發展的受益者。

㈣ 數字貨幣在中國合法嗎怎麼使用

我國發行的數字貨幣是合法的,但一些國家發行的數字貨幣可能無法正常使用。然而,我們家發行的數字貨幣在我國實際上是可用的,但現在還沒有得到廣泛的應用。我國將發行數字貨幣,數字貨幣可以在一些特殊領域使用。在新年期間,一些地方還將發行數字貨幣供人們使用。使用數字貨幣需要掃描碼支付,因此如果有數字貨幣,就像我們使用支付寶支付碼一樣,您可以直接向商戶支付。
拓展資料:
1、數字貨幣被稱為DC,是英語「數字貨幣」(Digital currency)的縮寫,是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和加密貨幣都是數字貨幣。數字貨幣是一種不受監管的數字貨幣,通常由開發者發行和管理,由特定虛擬社區的成員接受和使用。歐洲銀行管理局(European Banking Authority)將虛擬貨幣定義為:一種價值的數字表示形式,不由中央銀行或當局發行,也不與法定貨幣掛鉤,但由於其被公眾接受,因此可以用作支付手段,也可以以電子形式進行轉移、存儲或交易。
2、數字貨幣可以看作是一種基於節點網路和數字加密演算法的虛擬貨幣。數字貨幣的核心特徵主要體現在三個方面:由於一些開放的演算法,數字貨幣沒有發行人,因此沒有任何人或機構可以控制其發行;因為演算法解決方案的數量是確定的,所以數字貨幣沒有發行人。總量是固定的,從根本上消除了虛擬貨幣過度發行導致通貨膨脹的可能性;由於交易過程需要網路中每個節點的批准,因此數字貨幣的交易過程足夠安全。
3、比特幣的出現對現有貨幣體系提出了巨大挑戰。雖然它在廣義上屬於虛擬貨幣,但它與網路企業發行的虛擬貨幣有本質區別,因此被稱為數字貨幣。從發行人、適用范圍、發行數量、存儲形式、流通方式、信用擔保、交易成本、交易安全等方面對數字貨幣與電子貨幣、虛擬貨幣進行了比較。

㈤ 數字通證有監管部門嗎

有監管部門,數字通行證屬於通證經濟,歸國家發改委監管。
數字通證就是通證經濟,歸國家發改委監管,是政府用於社會治理,以數字貨幣、數字票據為工具,實現對經濟和社會運行情況的全面掌握和原子化治理。
數字通證是區塊鏈的價值載體,本質上是數字通證所有者(包括需求方與供給方)相互之間的一種約定。區塊鏈是數字貨幣的底層技術,而數字貨幣又是區塊鏈的載體。區塊鏈本質上是一個去中心化的資料庫,涉及數學、密碼學、互聯網和計算機編程等很多科學技術問題。

㈥ 我現在有一個交易所發展還不錯現在想申請數字貨幣交易所牌照有什麼要求

目前申請牌照比較火的地方有愛沙尼亞、美國、澳大利亞和加拿大。每個地方申請時間,流程以及費用上都會有一些差別,下面我那愛沙尼亞舉一個例子,愛沙尼亞牌照分為數字貨幣交易牌照和數字錢包牌照,申請時間為2-3個月。如果想要申請時間快的話美國牌照是比較快的基本上4-6周下牌照。
愛沙尼亞共和國是東歐波羅的海三國之一,西向波羅的海,北向芬蘭灣,南面和東面分別同拉脫維亞和俄羅斯接壤。1991年,在立陶宛宣布獨立以後,愛沙尼亞也緊接著獨立,首都為塔林。
愛沙尼亞的國名(Eesti)可能來源於古羅馬歷史學家塔西佗的著作《日耳曼尼亞志》中描述的被稱為Aestii的人群。盡管愛沙尼亞總體上資源貧乏,但其土地仍有少量卻品種豐富的資源。
該國還擁有大量油頁岩和石灰石以及覆蓋47%領土的森林。由於其高速增長的經濟,資訊科技較發達,愛沙尼亞經常被稱作"波羅的海之虎",世界銀行將愛沙尼亞列為高收入國家。
首先,以區塊鏈技術為核心的智能化。愛沙尼亞應該是世界上最早開始以及區塊鏈技術的國家,並且通過XRoad 系統保證國家的公共數據可以在分布式數網上進行儲存。在區塊鏈技術的基礎上打造了一個 較為完整的智能化體系。
申請愛沙尼亞區塊鏈牌照需要的資料
公司內部控制規則、 公司的內部程序規則、 公司的網頁地址、 提供服務負責人的姓名及聯絡資料、 關於指定用於防止洗錢和恐怖主義融、 關於負責實施國際金融制裁的人的經營者按照愛沙尼亞立法任命的人、 實益擁有人的犯罪紀錄證明書
申請股東股東和董事需要提交的
經過英文公證的有效護照復印件住宅地址證明復印件(例如不超過 專業參考信件經過英文認證的銀行對賬單大學文憑的英文公證復印件
申請那裡的話主要是根據自己的需求和預算來看,希望可以幫到您

㈦ 央行推行數字化貨幣嗎

目前,全球各國央行和金融機構都在進行貨幣數字化以及相關技術的研究。在12月20日深圳市政府主辦的「中國深圳Fintech(金融科技)峰會」上,平安集團、微眾銀行、大成基金等40餘家單位宣布將共同發起籌建中國深圳FinTech數字貨幣聯盟,配合央行等金融監管部門,研究制定數字貨幣行業標准和相關體制機制。

每經記者 肖樂 每經實習編輯 李晃
隨著互聯網技術的發展,全球支付方式的深刻變化,更高運行效率、更強經濟適應性的數字貨幣,正在成為未來貨幣發展的新趨勢。
在這一趨勢下,全球各國央行和金融機構都在進行貨幣數字化以及相關技術的研究。在12月20日深圳市政府主辦的「中國深圳Fintech(金融科技)峰會」上,平安集團、微眾銀行、大成基金等40餘家單位宣布將共同發起籌建中國深圳FinTech數字貨幣聯盟,配合央行等金融監管部門,研究制定數字貨幣行業標准和相關體制機制。
貨幣數字化是大勢所趨
在KPMG發布的一項全球科技創新調查中,數字貨幣與3D列印、物聯網、生物科技等被並列為未來三年裡最有前景的技術。目前,全球已有多個國家在推進貨幣數字化的研究。
今年初,英國央行公布的一份最新研究報告稱,數字貨幣以及移動技術的結合可能會徹底改變英國人民的購物習慣,英國央行正考慮利用這種技術來發布官方數字貨幣。而瑞典央行正在考慮發行自己的數字貨幣ekrona(電子克朗),以應對該國現金使用量大幅下降的趨勢。

2014年,我國央行成立了發行法定數字貨幣的專門研究小組,以論證央行發行法定數字貨幣的可行性。今年初,央行召開數字貨幣研討會,進一步明確央行發行數字貨幣的戰略目標。11月,央行官網發布的直屬單位印製科學研究所2017年度人員招聘計劃顯示,擬招聘6名具有碩士或博士學歷的專業人士進行數字貨幣研發工作。
央行科技司副司長兼數字貨幣研究所籌備組組長姚前日前在接受媒體采訪時表示,央行發行法定數字貨幣的原型方案已完成兩輪修訂,未來有望在票據市場等相對封閉的應用場景先行先試,不過推出中國的法定數字貨幣暫無明確時間表。
第三方支付機構可能消失
在12月20日舉辦的首屆「中國深圳Fintech(金融科技)峰會」上,《每日經濟新聞》記者了解到,在深圳市政府的指導下,平安集團、招商銀行、微眾銀行、大成基金等40餘家單位將共同發起籌建中國深圳FinTech數字貨幣聯盟以及FinTech研究院。
據大成基金首席經濟學家姚余棟介紹,聯盟將配合央行等金融監管部門,研究制定數字貨幣行業標准和機制體制。研究院則將全面開展FinTech基礎設施和創新業務的研究,探索推進大數據、雲計算、人工智慧區塊鏈等技術應用。
作為聯盟發起單位之一,火幣創始人兼董事長李林指出,談到數字貨幣,首先應該明確的是,法幣的數字化與數字貨幣存在本質區別,以比特幣為代表的加密數字貨幣,其本質是一種標准化的數字資產。但是因為法幣數字化可能會選擇利用加密數字貨幣的底層技術區塊鏈作為其中一種核心實施技術,所以兩者之間又有著緊密的聯系。
李林表示,區塊鏈在不可重復交易、不可偽造、不可篡改等安全屬性上具有非常突出的技術優勢。以比特幣為代表的數字貨幣具有去中介化、開放性、公開透明、可追溯等特性,而這些特性也將對未來主權數字貨幣的流通產生深遠影響。
「在全球加密數字貨幣運營流通體系裡,有一個統一開放的協議,不同機構之間遵循標准協議,為貨幣賬戶的跨平台流轉提供了基礎。無需第三方支付公司提供服務,來對接不同銀行。」李林舉例說道。在他看來,未來主權數字貨幣如果使用統一開放的區塊鏈協議或者其他協議,單純提供跨銀行協議的技術服務第三方支付公司將會消失。
李林同時指出,去中心化結構下的加密數字貨幣結構體系,給政府監管帶來非常大的問題,因此在主權數字貨幣體系裡會有一些改變,例如匿名是可控的匿名,而不像比特幣網路中的完全匿名。

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㈨ 數字貨幣合法嗎

在我國,數字貨幣是不合法的。根據規定,各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和「虛擬貨幣」提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務;

不得承保與代幣和「虛擬貨幣」相關的保險業務或將代幣和「虛擬貨幣」納入保險責任范圍。金融機構和非銀行支付機構發現代幣發行融資交易違法違規線索的,應當及時向有關部門報告。

(9)數字貨幣由什麼部門監管擴展閱讀:

自《關於防範代幣發行融資風險的公告》發布後,任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務,不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」,不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。

對於存在違法違規問題的代幣融資交易平台,金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平台及移動APP,提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置,並提請工商管理部門依法吊銷其營業執照。

㈩ 非法數字貨幣交易所歸哪個部門管理

非法數字貨幣交易所並沒有被合法地納入中國的監管體系之中,因此管理非法數字貨幣交易所的部門比較復雜。一般來說,非法數字貨幣交易所會涉及到多個領域的管理部門,例如公安部門、工商部門、金融管理部門等。

公安部門主要負責打擊非法數字貨幣交易所的犯罪行為,例如洗錢、詐騙等。工商部門主要負責監管未經批準的非法數字貨幣交易所的注冊、備案和經營活動。金融管理部門主要負責監管數字貨幣交緩叢稿易所的金融業務活動,例如數字貨幣兌換、支付結算等。

除了這些部門之擾孝外,不同地區的監管機構也可能會有所不同。一般來說,非法數字貨幣交易所的管理屬於跨部門的合作,需要多個部門協同配合,全面打擊非法鄭旦數字貨幣交易所的違法行為。

需要注意的是,數字貨幣交易行業仍然存在很多不確定性和風險,投資者應該謹慎選擇數字貨幣交易平台,注意風險把控,避免參與非法數字貨幣交易行為。

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